Zabezpieczenie 14 mieszkań przed roszczeniami w 48 dni
Właściciel portfela nieruchomości obawiał się skutków ewentualnego bankructwa jednej ze swoich firm operacyjnych. Przenieśliśmy nieruchomości do dedykowanej struktury holdingowej, oddzielając ryzyko biznesowe od majątku prywatnego.
Marek Tylicki przez 14 lat budował portfel mieszkań na wynajem, traktując go jako zabezpieczenie emerytalne dla siebie i posag dla dwójki dzieci. Gdy jedna z jego spółek budowlanych zaczęła mieć poważne zatory płatnicze, realne stało się ryzyko, że wierzyciele uderzą bezpośrednio w jego prywatny majątek.
Wyzwanie
Marek posiadał 14 lokali mieszkalnych o łącznej wartości rynkowej 12,4 mln PLN. Wszystkie były wpisane w księgach wieczystych bezpośrednio na niego jako osobę fizyczną. W kwietniu 2024 jego firma operacyjna otrzymała wezwania do zapłaty na kwotę 843 200 PLN. Podwykonawcy zagrozili złożeniem wniosku o upadłość, co przy obecnej strukturze własności mogło oznaczać zajęcie prywatnych nieruchomości przez syndyka. Właściciel potrzebował szczelnej bariery między ryzykiem biznesowym a dorobkiem życia, ale musiał to zrobić zgodnie z prawem, by uniknąć zarzutu działania na szkodę wierzycieli.
Podejście
Zaczęliśmy od szybkiego audytu prawnego wszystkich 14 ksiąg wieczystych, co zajęło nam 6 dni roboczych. Zespół pod kierownictwem naszego eksperta od sukcesji, Artura Wiśniewskiego, wypracował model oparty na polskiej spółce holdingowej zintegrowanej z fundacją rodzinną. Zamiast teoretyzować, w 11. dniu współpracy mieliśmy już gotowy harmonogram wizyt u notariusza i przygotowane projekty uchwał. Skupiliśmy się na czystym oddzieleniu funkcji zarządczych od własnościowych, aby majątek przestał być widoczny jako bezpośredni zasób Marka w rejestrach dostępnych dla komorników.
Rozwiązanie
Wdrożyliśmy strukturę dwupoziomową. Nieruchomości zostały wniesione do nowej spółki z o.o., której 99.2% udziałów objęła Fundacja Rodzinna Tylickich. Dzięki temu zabiegowi, nawet w przypadku upadłości firmy operacyjnej, mieszkania są prawnie chronione jako oddzielna masa majątkowa. Cały proces – od pierwszej analizy przy placu Trzech Krzyży do uzyskania prawomocnych wpisów w księgach wieczystych – zamknęliśmy w 48 dniach roboczych. Marek zachował pełną kontrolę nad najmem i przychodami, ale stracił status 'bezpośredniego właściciela', co w tym przypadku było kluczowe dla bezpieczeństwa.
Rezultaty
Majątek o wartości przekraczającej 12 milionów złotych jest teraz całkowicie odizolowany od problemów finansowych firm operacyjnych klienta. Marek odzyskał spokój, a jego rodzina ma gwarancję, że oszczędności życia nie znikną z powodu jednego błędu biznesowego.
Harmonogram
-
12 maja 2024Audyt prawny 14 ksiąg wieczystych i analiza powiązań kapitałowych.
-
25 maja 2024Opracowanie statutu Fundacji Rodzinnej i struktury holdingu.
-
14 czerwca 2024Finalizacja aktów notarialnych i przeniesienie własności udziałów.
-
9 lipca 2024Złożenie kompletu wniosków do KRS i sądów wieczystoksięgowych.
"Przez lata myślałem, że wpis w księdze wieczystej na moje nazwisko to największe bezpieczeństwo. Dopiero Vistula Wealth Advisors uświadomiła mi, że to wystawienie się na strzał. Zrobili robotę szybko, bez zbędnego gadania i uratowali mój portfel."